Адвокаты 5 лет не смогут забыть о своих клиентах

Федеральная служба по финансовому мониторингу актуализировала требования к идентификации клиентов, которыми должны руководствоваться в определенных случаях адвокаты, нотариусы и предприниматели, оказывающие юридические услуги. Новым приказом Росфинмониторинга эти правила приведены в соответствие с законом № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

Идентифицировать клиента адвокаты, нотариусы и юристы должны, в частности, в случаях, когда они занимаются от имени или по поручению клиента сделками с недвижимостью, управлением банковскими счетами, ценными бумагами, созданием или управлением организациями и др. Причем озаботиться идентификацией необходимо еще до приема клиентов на обслуживание.

Клиенты должны сообщить свои фамилию, имя, отчество, дату рождения, гражданство, паспортные данные, ИНН и место жительства. Иностранцам нужно предоставить данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ. Для подтверждения этой информации должны быть предоставлены документы или их заверенные копии. Адвокаты, нотариусы и юристы, в свою очередь, должны проверять достоверность этих сведений, используя базы данных госорганов, сведения об утерянных, недействительных паспортах и иные источники информации.

Подобные правила общения с клиентами установлены и для ряда организаций и предпринимателей. Но они, в отличие от нотариусов и юристов, должны проводить расширенное анкетирование клиентов: интересоваться сведениями об источниках происхождения денежных средств клиента, его финансовым положением, выявлять лиц, занимающих государственные должности, и их родственников и пр.

Вся полученная информация должна формироваться в так называемое «досье клиента». Срок его хранения в организациях и у предпринимателей – не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом. Такой же срок установлен для хранения клиентских анкет и приобщенных к ним документов, заполненных адвокатами, нотариусами и юристами-предпринимателями.