Кредитный детектив в Тверском суде

Тверской суд Москвы приступил к рассмотрению уголовного дела о хищении около полумиллиарда рублей из столичного банка «Альба Альянс» под видом кредитных займов, оформленных на номиналов. На скамье подсудимых – четверо человек, включая бывшего крупного банкира и рыбопромышленника Сергея Киреева.

Председательствующий судья Мария Сизинцева назначила дату слушаний по существу только со второй попытки. Защита одной из обвиняемых, столичной предпринимательницы Елены Вагнер, пыталась добиться возврата уголовного дела в прокуратуру для устранения нарушений. Оба ходатайства, заявленные во время предварительных слушаний, были отклонены.

Вагнер – давняя знакомая Киреева, в прошлом совладельца и председателя «Интерпромбанка». В 2010 году финансист решил сменить сферу деятельности и приобрел крупную сахалинскую рыбопромышленную компанию «Тунайча». На развитие бизнеса новоявленный фабрикант регулярно брал многомиллионные кредиты в московском КБ «Альба Альянс». Чтобы не нарушать нормативы ЦБ по лимиту выдачи займов, ссуды оформлялись на номиналов. В этой схеме Киреев, помимо давней подруги, задействовал еще четырех человек, включая своего личного водителя. Экс-банкир убедил добровольных помощников в отсутствии рисков: кредиты выдавались якобы под ипотеку на покупку недвижимости у Киреева и его знакомых.

Схема дала сбой в 2016 году, когда покончил жизнь самоубийством президент и председатель правления «Альба Альянса» 46-летний Александр Якимов, у которого с Киреевым были устные договоренности по кредитованию. Новое руководство потребовало возврата выданных займов на общую сумму почти в миллиард рублей. Номиналов начали банкротить, чтобы за их счет погасить долги. Параллельно полиция возбудила в отношении Киреева уголовное дело по факту хищения денежных средств. Спустя некоторое время оно оказалось в производстве СК по ЦАО Москвы, а номиналы из свидетелей превратились в обвиняемых. Киреева и Вагнер поместили под домашний арест, остальным избрали подписку о невыезде.

По мнению адвокатов Вагнер, уголовное дело пестрит нестыковками. Так, из обвинительного заключения следует, что в мошеннической схеме участвовали «неустановленные сотрудники» «Альба Альянса», которые осознавали, что полученные займы похитят.

– Поскольку обвинение содержит указание на то, что банк знал о том, что предоставленные заемщиком сведения ложны и оснований для выдачи кредита не имеется, в описанном в обвинительном заключении деянии отсутствует обязательный для преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, признак – обман банка путем предоставления заведомо ложных или недостоверных сведений, – говорит адвокат Денис Кеворков.

Защита считает, что обвинительное заключение также содержит явно недостоверные сведения. Так, там утверждается, что Вагнер выдали заем в 210 млн руб. после принятия положительного решения кредитным комитетом «Альба Альянса». Вместе с тем, как следует из перечисленных в обвинительном заключении вещественных и письменных доказательств, такого документа в деле нет. Опровергают эту версию и показания сотрудников банка.

Зато к делу приобщены результаты графологической экспертизы, проведенной по инициативе адвокатов Вагнер. Специалисты сделали вывод, что за предпринимательницу под кредитным договором подписалось другое лицо. Вагнер утверждает, что во время оформления займа отсутствовала в России. По словам ее адвокатов, водителя Киреева в день, когда ему якобы выдавались деньги, также физически не было в Москве. Кредитный договор и все бумаги на его имя оформлены задним числом неделю спустя.

Киреев – как и его бывшая супруга Лариса, выступавшая поручителем по всем кредитам рыбопромышленника – признан банкротом в 2017 году. В его деле фигурирует сумма в 4,6 млрд невозвратных долгов.

– Для банка выгодно уголовное преследование номиналов, у которых есть имущество. А есть оно только у нашей подзащитной, – указывают адвокаты Вагнер.

Защита отмечает, что «Альба Альянс» продал долг Киреева ООО «Экспотрейд», которое и банкротит номиналов. Этой компанией владеют бизнесмены Дмитрий Пяткин и Александр Фрайман. Они собственники «Альянса» и они же написали в полицию заявление о мошенничестве.

Судебное заседание, где уголовное дело начнут рассматривать по существу, назначено на 2 апреля.