Сомнительным клиентам банков дают право на реабилитацию

Новости20.03.2018
20.03.20182692
С 30 марта вступают в силу изменения в законодательстве, благодаря которым у банковских клиентов с сомнительной репутацией появится возможность реабилитироваться и разморозить свой счет.
 
В закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" внесены поправки, которые должны облегчить жизнь клиентов финансовых организаций. Сейчас, согласно закону, если у банка есть подозрения в том, что клиент имеет отношение к отмыванию денег, ему просто замораживают счета, отказывают в совершении операций или открытии счета. С 30 же марта, когда поправки вступят в силу, банки получат право сообщать клиенту причины, по которым договор с ним расторгается, ему отказано в совершении операций или открытии счета.
 
Законом предусматривается механизм реабилитации клиентов, которым отказали в обслуживании из-за технических ошибок или по основаниям, не связанным с наличием риска легализации преступных доходов. Клиенту, получившему от банка отказ с указанием причин, предоставляется право предъявить в эту организацию документы об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в обслуживании. Финансовая организация обязана рассмотреть эти документы и не позднее чем через 10 рабочих дней сообщить клиенту о его реабилитации или об отказе в принятии положительного решения. В случае отказа клиент также будет вправе обратиться с заявлением в межведомственнную комиссию, созданную при Банке России, которой предоставляется не более 20 рабочих дней для рассмотрения документов.
 
Поправки в закон направлены на снижение риска введения ограничений на получение финансовых услуг для добросовестных клиентов, сведения о которых могли попасть в информационные базы данных необоснованно.