Черный август для Тинькова

И это не преувеличение. Беды буквально сыплются на бизнесмена Олега Тинькова. Тяжелая болезнь, проблемы с законом на Родине и за границей и грядущий процесс в Лондоне об экстрадиции в США. Что дальше?

Дамоклов меч

В начале августа дом Тинькова в Москве в районе Покровское-Стрешнево обокрали. Злоумышленник «отжал пластиковые двери», проник в помещение и вскрыл два сейфа. Сумма ущерба не раскрывается. Реакция хозяина, вот уже почти год находящегося в Лондоне, неизвестна.

И это молчание понятно. Тинькову явно не до таких мелочей. Еще в марте он заявил, что болен лейкемией в острой форме. В начале июля он перенес операцию по трансплантации костного мозга, а сейчас проходит курс реабилитации.

Если не считать проблем со здоровьем, главной головной болью предпринимателя является уголовное дело, возбужденное в США по налоговым преступлениям. От американского правосудия Тинькову пока удается скрываться в Великобритании, но далеко не факт, что это продлится долго. Заседание Вестминстерского магистратского суда в Лондоне по делу об экстрадиции бизнесмена в США должно состояться уже 25 сентября 2020 года.

Предполагается, что это заседание будет носить технический характер, на котором сам предприниматель присутствовать не намерен. На нем стороны обвинения и защиты определят порядок слушаний, и только после этого разбирательство может начаться по существу.

Напомним, что в начале марта 2020 года Министерство юстиции США выдало ордер на арест в прошлом американского гражданина Тинькова. Его обвиняют в сокрытии сведений об активах на $1 млрд, подаче заведомо ложной налоговой декларации, уклонении от уплаты фискальных платежей на сотни миллионов долларов. Если Тинькова признают виновным, ему грозит лишение свободы максимум на срок до 3 лет по каждому пункту обвинения и крупный штраф.

В обвинительном заключении, которое опубликовал Минюст США, говорится, что после выхода TCS Group Holding PLC на IPO на Лондонской фондовой бирже в 2013 году Тиньков владел акциями, которые в Вашингтоне оценили в $1 млрд. Через три дня после IPO предприниматель отказался от американского гражданства, держатель которого, в частности, обязан сообщать в налоговую службу США о прибыли от своих активов. Тиньков же подал недостоверную налоговую декларацию, в которой оценил свою собственность в $300 тыс. (то есть в 3000 раз меньше, чем по расчетам властей США), а полученный доход за 2013 год — в $205 тыс. Эта сумма используется для начисления exit tax, так называемого налога на экспатриацию для «отказников».

Exit tax — интересный налог. Он платится единожды до 15 апреля года, следующего за отчетным. Налог рассчитывается по сложной формуле, исходя из суммы, которую физическое лицо получило бы, продав все свои активы по рыночной цене за день до отказа от гражданства. Например, ставка по долгосрочным доходам (если активы находились в собственности более года) составляет 23,8%. Распространяется этот налог только на богатых. Заплатить необходимо обладателям состояний не менее $2 млн, а также тем, у кого сумма налоговых обязательств за последние пять лет перед отказом от гражданства составила $168 тыс. Эта сумма пересматривается ежегодно.

Тяжелая развилка

Тиньков, ожидающий исхода процесса об экстрадиции в Лондоне, внес залог в 20 млн фунтов стерлингов. На него надели электронный браслет, запретили покидать жилье с 19 часов вечера до 7 утра, обязали регулярно регистрироваться в полицейском участке, отобрали российский и кипрский паспорта.

Эксперты по-разному оценивают судебные перспективы дела о налогах, но все сходятся во мнении, что экстрадиции в США Тинькову вряд ли удастся избежать. Спасти его может, как ни странно, тяжелый диагноз, что по договору об экстрадиции между США и Великобританией может являться основанием для отказа в выдаче.

В случае экстрадиции также возможны развилки. Но в любом случае подделка налоговой декларации, занижение в тысячи раз налогооблагаемой базы — это тягчайшее преступление в США. Судьи там с большим удовольствием дают реальные сроки даже акулам американского бизнеса, не говоря уже о бизнесменах российского происхождения.

В России

Негативные новости из-за границы и сообщения о тяжелом состоянии здоровья бизнесмена, естественно, отразились и на российских делах Тинькова.

Его банк специализируется на работе с физлицами и малым бизнесом. А на эту категорию людей, и так находящуюся в крайне напряженном состоянии в связи с пандемией, любой негатив, особенно подкрепленный фактами, действует очень плохо. Публикации некоторых СМИ и телеграм-каналов только подогревают панику. И в сложившейся ситуации даже долгое молчание call-центра или задержка ответа в чате может стать источником самых печальных предположений о текущем состоянии банка и его дальнейшей судьбе.

В самом «Тинькофф банке» категорически отрицают проблемы, настаивая на росте прибыли во II квартале текущего года.

Впрочем, многие будущие проблемы уже запрограммированы. Например, как рассказывал L.R, недавно Кипр согласился на условия РФ по внесению изменений в российско-кипрское соглашение об избежании двойного налогообложения. Речь идет об увеличения налога «у источника до 15% в отношении дивидендов и процентов». И как назло, именно на Кипре зарегистрирована головная структура «Тинькофф банка» TCS Group Holding. То есть обстоятельства и здесь играют против Тинькова.

И в довершение еще один небольшой, но «знаковый» удар уже от российского ЦБ. 21 августа 2020 года он привлек к ответственности «Тинькофф банк» за нарушения, связанные с «незаконным предоставлением или получением кредитного отчета».